AML/KYC

KYC:创建客户帐户

GOLDFIELD的“客户”是指要出售的物品的买方或卖方。实际上,GOLDFIELD向同一标的物的卖方和买方收取佣金。

创建客户帐户的相关事项

要访问Goldfield的信息网站,就需要创建客户帐户。

来自以下国家的客户将无法在该网站上注册:

  1. 阿富汗
  2. 波斯尼亚和黑塞哥维那
  3. 博茨瓦纳
  4. 柬埔寨
  5. 埃塞俄比亚
  6. 加纳
  7. 圭亚那
  8. 冰岛
  9. 伊拉克
  10. 伊朗
  11. 老挝
  12. 蒙古
  13. 朝鲜
  14. 巴基斯坦
  15. 巴拿马
  16. 斯里兰卡
  17. 叙利亚
  18. 巴哈马
  19. 特立尼达和多巴哥
  20. 突尼斯
  21. 乌干达
  22. 瓦努阿图
  23. 也门
  24. 津巴布韦

KYC:物品寄存

寄存要出售的物品时,卖方必须填写并签署寄存单。

在登记与票据关联的物品时,GOLDFIELD将继续验证待售标的物。将在与被盗物品有关的数据库开展调查(www.interpol.int, www.europeana.eu, ...)


KYC:客户参与销售

只有经过验证的客户才能请求在线访问正式销售。

验证

验证阶段要求提供身份证和/或护照的正反面副本。

PEP审核、RCA、制裁

我们通过查询免费或付费数据库来检查联系人的状态,以了解他们是否涉及政治风险 (PEP)、在国际或国内名单中受到制裁(例如:OFAC清单或国家资产冻结清单),或者他们是否与上述人员关系密切 (RCA)。

身份证明文件真实性的验证

使用最新技术验证身份文件(护照、身份证和居留证)的真实性。

验证客户身份

通过对身份文件和自拍照进行肖像分析来验证客户/潜在客户的身份

洗钱风险的计算

我们在业务关系中计算洗钱风险的程度,并考虑以下项目:

  • 第四版《欧洲反洗钱指令》的建议
  • 我们数据库中的联系人的状态(筛查)
  • 我们收集的、有关联系人的数据

如果不同阶段的结果都是积极的,我们将验证客户注册


KYT:交易验证

所有交易必须手动验证。

我们对资金来源进行调查。来自未实施AML / 客户身份验证(KYC)程序(或不遵守该程序)的国家/地区的任何交易都将被拒绝。

非认许国家:

  1. 阿富汗
  2. 波斯尼亚和黑塞哥维那
  3. 博茨瓦纳
  4. 柬埔寨
  5. 埃塞俄比亚
  6. 加纳
  7. 圭亚那
  8. 冰岛
  9. 伊拉克
  10. 伊朗
  11. 老挝
  12. 蒙古
  13. 朝鲜
  14. 巴基斯坦
  15. 巴拿马
  16. 斯里兰卡
  17. 叙利亚
  18. 巴哈马
  19. 特立尼达和多巴哥
  20. 突尼斯
  21. 乌干达
  22. 瓦努阿图
  23. 也门
  24. 津巴布韦

数据保留

将保留所有经过验证的已签名交流和文件


法律监视AML / KYC标准:

建立了法律监视AML / KYC标准。